Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư và được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia đầu tư của công ty quản lý quỹ. Quỹ được gọi là “mở” vì các khoản đầu tư vào quỹ không hề có kỳ hạn cố định nào, nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ và rút vốn ra khỏi quỹ bất kỳ lúc nào.
Hoạt động đầu tư của quỹ mở
Một quỹ mở thường đầu tư vào một danh mục nhiều chứng khoán đa dạng. Tất cả các quỹ mở đều có mục tiêu đầu tư đã được đề ra trước để nhà điều hành quỹ có định hướng xác định chiến lược đầu tư phù hợp nhất cho quỹ. Các quỹ mở trái phiếu thường mang lại mức lợi nhuận ổn định, có mức rủi ro thấp, trong khi các quỹ mở cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận cao hơn và có mức rủi ro lớn hơn.
Nhà đầu tư quỹ mở
Các nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ của quỹ mở là cổ đông của quỹ mở. Họ gởi tiền vào quỹ mở để đầu tư các chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi có kỳ hạn.
Lợi nhuận của quỹ mở
Một quỹ mở có thể sinh lợi từ các chứng khoán mà quỹ mở sở hữu theo 4 cách sau đây:
- Giá trị cổ phiếu tăng
- Nhận cổ tức từ cổ phiếu
- Nhận lãi từ trái phiếu
- Nhận lãi từ chứng chỉ tiền gửi hoặc tiền gửi có kỳ hạn.
Nhưng quỹ mở cũng có thể giảm giá trị khi thị trường chứng khoán sụt giảm.
Tổng tài sản quỹ quản lý
Tất cả tiền và các danh mục đầu tư đều thuộc về các nhà đầu tư, không thuộc sở hữu của công ty quản lý quỹ. Tiền của quỹ mở chỉ được phép đầu tư vào chứng khoán và các tài sản khác được nhà nước cho phép, và không bao giờ được đầu tư vào chính công ty quản lý quỹ.
Giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ mở là tổng giá trị của tất cả các tài sản của quỹ trừ đi tổng chi phí và các khoản nợ phải trả của quỹ tại một thời điểm. Các quỹ mở tại Việt Nam thực hiện cập nhật và công bố NAV trên website ít nhất 1 lần/tuần.
Công ty quản lý quỹ
Công ty quản lý quỹ là công ty thay mặt nhà đầu tư quản lý và thực hiện hoạt động đầu tư của quỹ mở một cách chuyên nghiệp.
Quỹ mở giúp việc tiết kiệm và đầu tư trở nên đơn giản, dễ dàng, thuận tiện và không cần vốn lớn.
Tiềm năng lợi nhuận cao
Quỹ mở có thể đem lại lợi nhuận cao nếu Quý khách đầu tư dài hạn. Khoản đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư sẽ tăng giá trị khi chứng khoán mà quỹ sở hữu tăng giá. Quý khách sẽ có lợi nhuận nếu chứng chỉ quỹ tăng giá hơn so với lúc mua và Quý khách bán chứng chỉ quỹ đó ở mức giá cao hơn mức giá đầu tư trước đây.
Được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ các chuyên gia
Quỹ mở được quản lý bởi các chuyên gia quản lý danh mục đầu tư giàu kinh nghiệm, cùng với sự hỗ trợ của đội ngũ các chuyên viên phân tích. Toàn bộ đội ngũ đưa ra những quyết đinh đầu tư dựa trên những nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng, liên tục. Vì thế, Quý khách không phải mất thời gian để thực hiện nghiên cứu, theo dõi và phân tích thị trường.
Đa dạng hóa để giảm thiểu rủi ro
Các quỹ mở thường có tính chất đa dạng danh mục do đầu tư vào một rổ các chứng khoán đa ngành nghề. Thông thường, một quỹ mở sẽ đầu tư vào danh mục từ 30 đến 100 mã chứng khoán. Nhà đầu tư cá nhân sẽ rất khó có thể đầu tư danh mục đa dạng như vậy, vì cần vốn rất lớn, thời gian và cả những kiến thức chuyên sâu về thị trường chứng khoán.
Tính thanh khoản cao
Rất dễ dàng để tham gia đầu tư hoặc rút vốn khỏi quỹ mở. Quý khách có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào, và công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại tất cả các chứng chỉ quỹ này với giá tại thời điểm giao dịch.
Giá trị đầu tư tối thiểu thấp
Quỹ mở tạo ra cơ hội cho nhà đầu tư bắt đầu với khoản tiền thấp. Quý khách có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở do VinaCapital quản lý chỉ từ 100.000 đồng.
Dễ dàng và không tốn thời gian
Để đầu tư hiệu quả thường đòi hỏi rất nhiều thời gian và công sức. Nhưng quỹ mở giúp Quý khách có thể yên tâm đầu tư mà không cần tốn nhiều công sức và thời gian. Với quỹ mở, Quý khách sẽ có thêm nhiều thời gian để tập trung vào các ưu tiên khác trong cuộc sống.
Quy trình đầu tư đơn giản
Quy trình tham gia đầu tư vào quỹ mở nhanh chóng, dễ dàng như mở tài khoản ngân hàng. Thủ tục giấy tờ đơn giản, Quý khách có thể mở tài khoản và thực hiện đầu tư online.
Các loại quỹ mở
Một quỹ mở thường đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ. Các quỹ mở sẽ đầu tư vào công cụ thị trường tiền tệ để dự phòng khi có nhà đầu tư rút vốn, hoặc chờ các cơ hội đầu tư tốt.
Quỹ mở trái phiếu
Đầu tư chủ yếu vào chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp.
Quỹ mở cổ phiếu
Đầu tư chủ yếu vào các loại cổ phiếu.
Quỹ mở cân bằng
Đầu tư kết hợp giữa các cổ phiếu và trái phiếu.
Quỹ mở thị trường tiền tệ
Đầu tư chủ yếu vào các chứng khoán ngắn hạn có thu nhập cố định.
Đầu tư quỹ mở có an toàn không?
Quỹ mở là quỹ đầu tư đại chúng, được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp giấy phép thành lập. Công ty Quản lý Quỹ, Ngân hàng giám sát, công ty kiểm toán, tổ chức khác liên quan đều phải tuân thủ quy định của UBCKNN để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư.
Thông tư TT/98/2020/TT-BTC của Bộ Tài Chính hướng dẫn hoạt động và quản lý quỹ mở.
Trong quá trình hoạt động, quỹ mở luôn chịu sự giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan, tổ chức sau:
1. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước
2. Ngân hàng lưu ký giám sát
3. Đại hội Nhà đầu tư Thường niên
4. Ban Đại diện Quỹ
5. Công ty kiểm toánHoạt động đầu tư của các quỹ mở phải tuân thủ các chính sách đầu tư, hạn chế đầu tư nghiêm ngặt của: Pháp luật, Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch.
Đầu tư quỹ mở cũng có một số rủi ro nhất định và mức độ rủi ro tùy vào loại tài sản mà quỹ đầu tư vào, tuy nhiên, quỹ mở là hình thức đầu tư an toàn hơn các loại hình quỹ đầu tư khác do chỉ đầu tư vào các công cụ tài chính có tính thanh khoản tốt trên thị trường Việt Nam.
đầu tư
đầu năm
đầu tư
cuối năm