Quỹ hoán đổi danh mục hay còn gọi là quỹ ETF là một quỹ đầu tư được thiết kế để mô phỏng một bộ chỉ số. Hầu hết các quỹ ETF áp dụng chiến lược đầu tư thụ động và mô phỏng các chỉ số giá trị vốn hóa thị trường.
Các loại quỹ ETF phổ biến
Quỹ ETF cổ phiếu
Mô phỏng các bộ chỉ số cổ phiếu chẳng hạn như chỉ số VN100 hoặc chỉ số S&P 500.
Quỹ ETF trái phiếu
Mô phỏng các bộ chỉ số trái phiếu. Chẳng hạn như trái phiếu chính phủ Mỹ, trái phiếu đô thị hay các trái phiếu sinh lời cao.
Quỹ ETF theo ngành
Mô phỏng một ngành hoặc một lĩnh vực sản xuất cụ thể chẳng hạn như công nghệ thông tin hay các loại hàng hóa.
Quỹ tương hỗ (quỹ mở & quỹ đóng) áp dụng chiến lược quản lý chủ động, nghĩa là nhà quản lý quỹ sẽ chủ động trong quá trình lựa chọn và mua bán các loại tài sản đầu tư với mục tiêu thu về tỉ suất lợi nhuận cao hơn lãi suất tham chiếu. Ngược lại, quỹ ETF áp dụng chiến lược quản lý thụ động, với mục tiêu mô phỏng tỉ suất lợi nhuận của một bộ chỉ số. Điều này có nghĩa là các loại tài sản cơ sở của quỹ ETF sẽ không thay đổi trong quá trình tái cân bằng.
Quỹ ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu với giá thay đổi liên tục mỗi ngày.
Có thể có sự chênh lệch giá giữa chứng chỉ quỹ ETF và giá trị tài sản ròng. Điều này có nghĩa là bạn có thể mua một chứng chỉ ETF với giá trị thấp hơn giá trị tài sản mà nó đại diện.
Quỹ ETF có phí quản lý thấp hơn quỹ tương hỗ vì ETF không áp dụng chiến lược đầu tư chủ động.
Đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro
Tiết kiệm thời gian
Chi phí thấp
Thanh khoản cao
Tính minh bạch
Giao dịch linh hoạt
Đầu tư vào ETF có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vì vậy, trước khi đầu tư, hãy chắc chắn bạn đã cân nhắc các yếu tố sau:
Bạn muốn thu được mức nhuận cao và đã chuẩn bị tinh thần cho việc mức lợi nhuận này cũng có thể thấp hơn kỳ vọng hoặc thậm chí bạn có thể bị lỗ khi đầu tư.
Hiểu đúng về cách tính tỉ suất sinh lợi của quỹ cũng như các yếu tố có thể ảnh hưởng đến tỉ suất sinh lợi.
Hiểu về những rủi ro đi kèm khi đầu tư vào chứng khoán.
Xác định có thể đầu tư dài hạn để giảm thiểu những rủi ro xảy ra trong ngắn hạn.