Kinh nghiệm khi đầu tư quỹ mở (phần 1)

Khi nào nên đầu tư thêm vào quỹ mở?

Nên đầu tư bao nhiêu tiền vào quỹ mở để đạt hiệu quả?

Tổng quan

Khi nào nên đầu tư thêm vào quỹ mở?
Nên đầu tư bao nhiêu tiền vào quỹ mở để đạt hiệu quả?

Khi nào nên đầu tư thêm vào quỹ mở?

Đầu tư thêm vào quỹ mở là một quyết định tốt, nhưng nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Dưới đây là một số trường hợp và lý do Quý khách nên xem xét đầu tư thêm:

Khi có nguồn vốn nhàn rỗi

Nếu Quý khách có thêm thu nhập hoặc tiền tiết kiệm, tiền thưởng… và không có kế hoạch sử dụng trong tương lai gần, Quý khách có thể cân nhắc đầu tư thêm vào quỹ mở để tiền của Quý khách sinh lời hiệu quả. Quý khách cần có đủ tiền dự phòng và không đầu tư số tiền có thể cần trong ngắn hạn.

Khi thị trường đang điều chỉnh

Nếu thị trường có sự điều chỉnh (giảm giá tạm thời), đây có thể là cơ hội để mua thêm chứng chỉ quỹ với giá thấp, từ đó tăng tiềm năng lợi nhuận trong tương lai khi thị trường phục hồi.

Khi quỹ mở đạt được kết quả tốt

Nếu quỹ Quý khách đang đầu tư có hiệu suất tốt và đáp ứng được mục tiêu đầu tư của Quý khách, có thể cân nhắc tăng đầu tư thêm để tận dụng sự tăng trưởng.

Khi Quý khách cần điều chỉnh danh mục đầu tư

Nếu Quý khách cảm thấy cần phải điều chỉnh tỷ trọng danh mục đầu tư để phù hợp hơn với mục tiêu tài chính hoặc độ rủi ro mà Quý khách mong muốn, đầu tư thêm vào quỹ mở là một cách để thực hiện điều đó.

Khi Quý khách có kế hoạch tài chính dài hạn

Nếu Quý khách đầu tư vào quỹ mở như một phần của kế hoạch tài chính dài hạn, việc đầu tư định kỳ sẽ giúp Quý khách duy trì kỷ luật và có thể tận dụng lợi thế của việc trung bình giá (dollar-cost averaging). Đầu tư định kỳ vào quỹ mở cũng có thể giúp Quý khách tận dụng lợi ích của lãi kép, tức là lợi nhuận từ khoản đầu tư trước sẽ được tái đầu tư và tạo ra lợi nhuận thêm.

Nên đầu tư bao nhiêu tiền vào quỹ mở để đạt hiệu quả?

Số tiền đầu tư vào quỹ mở để đạt hiệu quả phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

Mục tiêu tài chính

Quý khách cần xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình là gì (ví dụ: mua nhà, cho con du học, nghỉ hưu, v.v.). Mục tiêu này sẽ giúp xác định số tiền cần thiết và thời gian đầu tư. Ví dụ, nếu Quý khách có kế hoạch đầu tư trong 10 năm và muốn tích lũy được 500 triệu đồng, dựa trên tỷ suất lợi nhuận dự kiến của quỹ mở và khả năng tài chính của bản thân, Quý khách có thể xác định mức đầu tư mỗi tháng.

Khả năng tài chính

Đầu tư chỉ nên là một phần của số tiền Quý khách có, tránh dồn hết vào đầu tư để đảm bảo an toàn tài chính. Thường thì nên dành ra khoảng 10-20% thu nhập hàng tháng để đầu tư.

Mức chấp nhận rủi ro

Mỗi người có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau. Quý khách cần xem xét có thể chịu đựng được mức lỗ bao nhiêu nếu thị trường không thuận lợi.

Thời gian đầu tư

Thời gian dự định đầu tư sẽ ảnh hưởng đến số tiền nên bỏ vào quỹ mở. Đầu tư dài hạn (từ 3 năm trở lên) sẽ an toàn hơn so với đầu tư ngắn hạn (dưới 1 năm).